El capital privado , ou capital-investissement, est une classe d’actifs qui a su démontrer un potentiel de rendement exceptionnel. En France, le taux de rendement annuel moyen du private equity a atteint 14 % sur les dix dernières années, surpassant largement les performances du CAC 40, qui plafonne autour de 6,5 % par an. Cette performance remarquable attire de plus en plus d’investisseurs particuliers, notamment grâce à la démocratisation de l’accès via des plateformes spécialisées comme Ona Invest.
Índice
- ¿Qué es el private equity y la inversión no cotizada?
- Pourquoi investir en private equity ?
- Le private equity est-il accessible à tous ?
- ¿Cómo invertir en private equity?
- Conclusión
¿Qué es el private equity y la inversión no cotizada?
Unlisted investment encompasses several forms of investment in companies that are not listed on the stock exchange. Unlike stocks that can be easily purchased through a traditional securities account, these companies are not accessible on traditional financial markets.
Las empresas no cotizadas suelen ser PYMES o start-ups en fuerte crecimiento que prefieren permanecer privadas por varias razones:
- Mantener el control de la empresa
- Evitar los altos costos relacionados con una salida a bolsa
- Proteger sus estrategias y sus finanzas de miradas exteriores
These innovative companies are looking for investors willing to commit long-term to support their development. Unlisted securities are not limited to start-ups: they also include more mature companies that need capital to finance their expansion, acquire competitors, or restructure their business. This is what is known as private equity.
Se distinguen en particular:
- El capital riesgo (venture capital) : inversión en startups en fase de inicio o aceleración.
- El capital privado : investment in established, often profitable, companies wishing to expand outside of financial markets.
- La deuda privada : direct loans granted to these companies, offering an alternative to bank financing and attractive returns.
Pourquoi investir en private equity ?
1. El potencial de rendimiento
El capital privado es reconocido por su rendimiento, a menudo superior al de los mercados públicos. Al invertir en empresas de alto crecimiento, tiene la oportunidad de beneficiarse de una revalorización espectacular. Por ejemplo, invertir en una startup que se convierte en líder de su sector puede generar ganancias financieras muy importantes para el inversor.
Sin embargo, este tipo de inversión conlleva riesgos. Las acciones o bonos no cotizados son menos líquidos, lo que significa que no puede revender rápidamente sus participaciones si necesita liquidez. Por lo tanto, debe estar preparado para inmovilizar su capital durante varios años.
2. La diversificación
Invertir en no cotizado permite diversificar su cartera más allá de las acciones, el inmobiliario o los bonos del Estado. Usted apuesta por empresas innovadoras, a veces en sectores de nicho, con modelos económicos disruptivos. Esta diversificación puede ofrecer protección contra la volatilidad de los mercados públicos.
3. La inversión con sentido
Investir dans des entreprises non cotées, c’est souvent soutenir des fondateurs passionnés qui s’engagent dans des projets à fort impact sociétal et environnemental. Par exemple, chez Ona Invest, nous accompagnons des PME françaises ancrées dans l’économie locale, dans des domaines comme la technologie, la santé, le développement durable ou l’entrepreneuriat social.
Bonus : les avantages fiscaux
En France, plusieurs dispositifs fiscaux favorisent l’investissement dans les PME non cotées, tels que la ley Madelin , el dispositivo IR PME , el JEI ( Joven Empresa Innovadora ) o el JEIR (" Joven Empresa Innovadora Búsqueda ). Estos mecanismos permiten beneficiarse de reducciones de impuestos que van del 18 % al 50 % del capital invertido, lo que aumenta aún más el atractivo de estas inversiones.
Le private equity est-il accessible à tous ?
Durante mucho tiempo reservado a inversores institucionales y grandes fortunas, el private equity se abre ahora a los particulares gracias a plataformas especializadas como Ona Invest. Es posible empezar a invertir con tickets de entrada a partir de 1.000 dólares, lo que democratiza considerablemente el acceso a este tipo de inversión.
Esta democratización se basa en la fuerza de una comunidad de inversores que se unen para financiar juntos proyectos ambiciosos. En Ona Invest, por ejemplo, se realizan recaudaciones de fondos que van de 300.000 a 5 millones de dólares, lo que permite a cada uno tener un peso significativo en la negociación y el acompañamiento de las empresas.
Es importante destacar que el private equity es una inversión a medio y largo plazo. Si necesita liquidez inmediata, este tipo de inversión probablemente no sea adecuada.
¿Cómo invertir en private equity?
1. Elegir la plataforma adecuada
Para acceder a oportunidades de inversión no cotizadas, es esencial seleccionar una plataforma fiable que realice una selección rigurosa de los proyectos. En Ona Invest, cada empresa se evalúa según su modelo de negocio, su potencial de crecimiento y su impacto. Esta minuciosa selección es una primera garantía para el inversor.
2. Diversificar las inversiones
Como toda inversión que conlleva riesgos, es aconsejable no poner todos los huevos en la misma cesta. Invierta en varios proyectos, sectores, etapas de madurez y zonas geográficas diferentes para repartir los riesgos y maximizar sus posibilidades de éxito.
3. Seguir sus inversiones
El mercado no cotizado a menudo ofrece una relación más directa con las empresas en las que invierte. Puede seguir su evolución, recibir informes periódicos y, a veces, intercambiar con los fundadores. Si no desea realizar este seguimiento usted mismo, puede confiar esta tarea a un equipo de gestión profesional, como el de Ona Invest, que optimiza las salidas para maximizar la plusvalía.
4. Tomar en cuenta la fiscalidad
Es importante informarse bien sobre los dispositivos fiscales aplicables a su inversión, ya que pueden mejorar significativamente la rentabilidad final. No dude en pedir consejo a un experto en gestión de patrimonio o a un asesor Ona Invest para optimizar su estrategia.
Conclusión
El capital privado es una oportunidad única para diversificar su patrimonio, aspirar a rendimientos potencialmente altos y apoyar a empresas innovadoras y con propósito. Gracias a la democratización a través de plataformas como Ona Invest, esta inversión ya no está reservada a una élite, sino que es accesible a un público amplio.
Sin embargo, tenga en cuenta que es un compromiso a largo plazo, con una parte de riesgo y una menor liquidez. Pero más allá de la rentabilidad financiera, invertir en no cotizado también es ser actor del éxito de empresas que contribuyen a transformar nuestra economía y nuestra sociedad.
Para aquellos que deseen profundizar en el tema, existen numerosos recursos y plataformas que facilitan el acceso a este apasionante y prometedor mercado. No dude en informarse y rodearse de expertos para tener éxito en su entrada en el capital privado.